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“金融租赁资产证券化首单落地”

2021-06-02 18:48:02 / 作者:冼承志/ 来源:中华金融时刊/ 浏览次数:

本篇文章1183字,读完约3分钟

 

金融租赁资产证券化最终落地。 9月9日,交银租赁在中国货币网公告,9月16日正式招标发行资产支持证券,发行规模10.1234亿元,这将成为我国第一家试点资产证券化的金融租赁企业。

根据发行文件,交银租赁年第一期租赁资产证券化信托发行采取中国人民银行债券发行系统招标形式,分为优先A档、优先B档和子档三个品种。 票面利率是基本利率加上基本利差。

“发表的方案与最初向银监会和央行报告的想法一致。 本公司的经销商有很多这方面的经验。 该租赁资产证券化也是参照标准信贷资产证券化设计的,并根据评级价格在银行间市场发行。 比起银行一点债权的资产证券化,我们更有租赁资产和所有权。 ”。 银租这个项目的负责人文辉告诉记者。

记者了解到,首批试点资产证券化还有工银租赁、民生租赁、华融租赁和江苏租赁,首批总发行规模在60亿元左右。 第一次试行成功后,预计下一次批准将加速。

今年3月,银监会提出,只有修改《金融租赁企业管理办法》,才允许经营状况良好、符合条件的金融租赁企业,经批准可以开展资产证券化业务。 过去,银行和汽车金融企业曾在银行间市场发行过资产证券化产品。

“评估资产证券化项目,首要的是同时看基础资产的质量和基础资产的现金流。 基础资产是考察租赁项目应收款的安全性的,基础资产的现金流设计为可以返还给投资者。 ’齐鲁证券固定收益部陈运伟告诉记者。

本期证券化的租赁资产集中在公交行业,占全部资产的40%。 文辉表示,该区块在领域内对资产安全性的认同度较高,历史上资金安全,有充分的安全保障。 在地区,租赁项目分布在江苏、福建,分别占全部资产的20%。 文辉表示,江苏和福建的项目主要是国有类型,不涉及江苏和福建的钢铁贸易等民营公司。

资产证券化设计有时使用spv来隔离风险。 “银行支付租赁本身的spv是美元项目,不适合人民币资产证券化。 风险隔离使用的是信托收购资产的方法。 ’文辉告诉记者。

中诚信和中债信用对该租赁资产的支持证券优先a档的评价均为aaa,对优先b档的评价分别为aa-、a+。 评级报告和风险提示中提到了租赁资产领域集中度高的风险。 “这个领域的集中度是见仁见智的问题。 风险评价的差别,安全与否在于各自的分解评价标准。 ’一家证券公司告诉记者。

资产证券化给金融租赁企业带来的不仅仅是新的融资渠道。

“资产证券化可以有效利用库存资产、加速资金周转、改善流动性、通过转让物权实现表露目的、改善资产负债结构。 银行支付租赁今后也将继续进行资产证券化的尝试。 ’文辉告诉记者。

对大多数租赁企业来说,资产证券化还有很多路要走。

上海租赁协会社长张凡表示:“资产证券化是租赁企业的重要资金来源,将来将发挥很大的作用。 但是,资产是否真实表露,风险是否完全转移,如果公司破产,破产资产如何隔离? 是否为清算资产等详细情况仍需要法律法规予以完善。 ”

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