“美“敲打”渣打或“一箭双雕””

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8日，英国渣打银行就美国监管机构指控洗钱一事寻求法律咨询。 在此之前，美国纽约州金融服务局6日隐瞒了渣打银行10年来与伊朗政府存在的金融交易，违反了美国关于反洗钱的法律，称:“如果罪名成立，渣打将成为纽约州银行领域的经营牌照。 目前，能与英国伦敦金融中心竞争的主要对手之一是美国华尔街金融中心。 美国监管机构此次严厉取缔英格兰银行，不排除遏制与受美国制裁的国有交易进行交易的跨国银行的目的，以及打压伦敦金融中心声誉、提高华尔街金融中心地位的目的两个。 简直是一箭双雕。

对任何一家跨海外国银行来说，如果被取消美国纽约州的营业许可，将会受到毁灭性的打击，就像被切断了进入美国金融市场一样。 渣打银行7日发表声明，强烈否认纽约州金融服务局的指控，“在与伊朗有关的交易中，符合美国制裁规定u-turn的比例远远超过99.9%； 不符合u-turn规定的交易总量不足1400万美元。 ”英国政界表示，将对英国银领域展开进行全面客观的反洗钱调查，整顿纪律，明辨是非，维护英国银领域乃至伦敦金融中心的声誉。

“掉头式交易”是指“掉头式交易”。 为了对伊朗实施制裁，美国财政部明确禁止美国金融机构和伊朗银行之间进行各种业务往来。 在伊外国银行提出要求，借用美国金融系统将资金周转给其他非伊境内的外国银行，除非一方获准运营，否则这是“u-turn”交易。 此次渣打银行涉嫌洗钱的最终规模取决于美国联邦监管机构和调查机构如何解释u盘豁免条款。

金融危机爆发以来，全球中银领域各种丑闻层出不穷，不可否认，英国中银领域的各种非法交易事件层出不穷，不断受到世界监管机构的制裁。 2009年，英国莱斯利银行因与伊朗客户进行资金交易被美国司法部门起诉，违反美国政府相关制裁法案，最终以3亿2009万美元罚款告终。 今年6月，英国巴克莱银行卷入伦敦银行间同业拆借利率( libor )操纵丑闻，因罚款2.90亿美元与美英监管者和解。 7月，英国汇丰银行被美国参议院指控违反反洗钱规定，表示准备了7亿美元以支付罚款和善后费用，目前仍在接受调查。 进入8月，美国监管机构再次因资金流动问题起诉渣打银行，威胁要开“吊销营业执照”的罚单，比以往更为严厉。 短期内，英格兰银行不断受到指控，对英国金融业的声誉造成了巨大的负面影响，特别是在欧洲都柏林危机的背景下，给该国银行领域的信任重建带来了巨大的挑战。

在先进的经济区块金融机构中，渣打银行的声望一直很好，据资料显示，该银行每天为全球客户解决各项交易，资金总规模达1900亿美元。 近年来，渣打银行不仅受到金融危机的冲击，与新兴经济体国家的业务关系也在扩大，此次洗钱丑闻的爆发，对渣打银行的形象和声望造成了很大的负面影响，渣打银行最终将被罚款，限制业务开展，并 渣打警告说，美国监管机构的“突发性制裁”将成为其他国家金融机构面临的潜在重要风险。

渣打银行就是否可以对美国监管机构采取法律行动进行了咨询。 但是，面对美国强大金融监管机构咄咄逼人的姿态，是一个非常棘手的事件，不一定会得到预期的结果，搞不好会“失去太太、折兵”。 英国政界日前对本国中银领域进行全面、客观、公正的检查，敦促中银领域自主合规，积极开展正常业务，尽快恢复投资者对英国中银领域的信心，稳定伦敦国际金融中心的地位，为此，议会召开了会议