“张育军：七举措促进财富管理领域快速发展”

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张育军证券监督管理委员会主席助理28日在“中国(杭州)财富管理论坛”上表示，大力快速发展中国财富管理领域意义深远，/(/k0/)之间巨大。 证券监管委员会将进一步加快监管变革，完善法规制度，加强政策诱惑，为财富管理领域快速发展创造良好环境。

论坛由中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会、中国证券金融股份有限企业和杭州市人民政府主办，余杭区人民政府承办，阿里巴巴集团协办。 出席论坛的有浙江省省长李强、浙江省省委常委、杭州市委书记龚正、浙江省副省长朱从玖、中国社会科学院副院长李扬、中国证券业协会会长陈共炎、中国证券投资基金业协会党委书记、副会长洪磊等。

张育军表示，我国财富管理领域的快速发展必须立足国情，充分借鉴吸收各国财富管理领域快速发展的有益经验，从实体经济和居民多元化投融资诉求的现实出发，探索中国特色财富管理的快速发展之路。 首先，要多次服务实体经济的根本方向。 其次，要着眼于推进大众创业、万人创新。 三是建立面向实体经济的财富管理体系。 使财富管理领域真正成为实体经济服务和创业创新的重要基础平台。

张育军表示，证券监管委员会将进一步加快监管变革，完善法规制度，加强政策诱惑，为领域快速发展创造良好环境。 目前的要点有七个方面要工作。 一是逐步发挥证券期货经营机构的财富管理功能。 按照简政放权的要求，切实降低证券期货经营机构准入门槛，放宽机构许可证，鼓励符合条件的各种市场主体参与证券期货经营机构的设立，快速发展资产管理工作。

加快证券期货经营机构按照统一的业务规范开展账户管理工作，鼓励证券投资咨询机构向财富管理机构转型，为广大投资者提供“以顾客为中心”的各方面理财规划和资产配置服务。

二是大力快速发展公募基金。 鼓励证券企业保险资金管理、私募股权基金等各种资产管理机构积极申请公开募集业务资格。 加快设立私募股权基金管理人私募股权基金机构。 专家和其他各类民间主体积极参与基金企业混合全制改革，完善基金企业治理结构。 优化公募基金注册机制，进一步扩大公募基金简易手续范围，对规则确定、考核标准明确的成熟产品适用简易手续，20个工作日完成产品注册，激发公募产品创新活力。

三是推进财富管理领域网络+战术的制定和执行。 挖掘移动互联时代的战术机遇，鼓励各种财富管理机构通过网络和移动网络技术改造领域价值链，从战术定位、运营管理、产品开发等方面移植网络基因。 推进《财富管理》行业基于网络的技术体系结构、组织结构、业务模式、投资流程、运营体系和合规机制的构建，探索《财富管理》业务的新模式。

四、丰富资产证券化、房地产信托等现代财富管理投资工具。 支持资产管理机构及其专业子公司开展基于证券资产、信贷资产、债权资产、股权资产等各类基础资产支持的证券化业务，积极开发具有稳定现金流收益的投资品种，充分利用库存资产。 快速发展房地产信托基金、并购重组基金等国外成熟有经验的投资品种。 拓展私募股权基金在国内外的投资目标，支持私募股权基金探索投资票据市场、新三板、期权、商品期货及场外市场。

五是快速发展第三方独立机构，构建良性快速发展领域的生态链。 积极发展提供产品销售、评价、支付、评价、新闻技术等领域服务的第三方独立机构，强化第三方独立机构的专业外包服务功能。 鼓励符合条件的独立第三方机构从事财务顾问、账户管理工作，支持基金销售机构快速发展资产配置业务，建立功能完善、服务高效的财富管理产业链。

六是加强投资者教育，培育健康的理财文化。 积极宣传合理健康的现代理财观念，让广大投资者深入了解各类理财方法、理财产品的特点，充分揭示不同产品的投资风险。 通过一定的基础性投资者教育事业，让投资者认识到要获得多大的利益，必须承担多大的风险，管理者在承诺绝对利益的同时“刚性兑换”，真正树立“购买者自负、风险自担”的理财观念，是

是加大培养七人才的力度。 财富管理领域是以智力资本为中心的领域。 关键是迅速发展财富管理，建设一流的人才队伍。 必须制定符合自身快速发展战术的人才计划，加强人才的挖掘和培养，建立符合财富管理领域规律的人才考核认证体系。 大力引进人才，通过包括完全股权激励在内的各种激励和约束机制，将具有献身进取意识、专业能力强的人才留在财富管理领域。 并要严格遵循市场规律，建立人才退出机制，在优胜劣势中不断提高领域人才队伍的素质和能力。

张育军指出，财富管理领域一定要保护领域的本质，保护领域的底层。 在信托责任方面，必须遵守忠诚义务和专业义务。 忠诚义务是指管理者应以实现投资者利益为最高目的，应将自身利益妥善置于投资者利益之下，不得与投资者利益冲突。 从监管的角度来说，表现为四条监管的最低线。 一是不得有不公平交易、运输收益、利用未公开的新闻交易等损害客户利益的行为。 二是必须不恰当地推进产品销售，误导顾客和欺骗顾客。 三是不得利用资本管制产品进行商业贿赂。 四、不得利用资源管理产品投资高污染、高能耗等国家禁止的领域和产业。 专业义务是指管理者必须具有专业的投资管理和运营能力，一个个发挥专业的投资管理价值。 与专业能力义务相对应，证券监督管理委员会也同样规定了四条监管底线。 一是不可以承诺保证本金保证的收益。 二是不得开展资金池业务。 三是不得实行当期激励。 四、资源管理产品杠杆率不得超过10倍。