“公安部、民政部并且发声提醒 这种骗局已经骗了大多数人”

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非法集资并不是新词，但披上“经济新业态”、“金融创新”的外衣后，非法集资的迷茫情绪大幅加剧。

25日，公安部和民政部警告广大民众务必观察戒备。 公安部还必须注意，防止非法集资需要注意9种现象。

非法集资的件数和相关金额“双重下降”，但形势依然严峻

处理非法集资部时的联席会议成员中有13个25日在北京召开座谈会。 座谈会表明，年全国新发生非法集资案件5197起，涉案金额2511亿元，同比分别减少14.48%、0.11%。

非法集资案件数量和相关案件金额近年来首次“双降”，前两年案件集中爆发、急剧上升的势头已经得到遏制。 但是，非法集资的形势依然很多，庞杂而严峻。 事件总量仍处于历史高位，大事件重要事件频发，解决处置压力仍很大。

非法募捐“穿新衣服”呈现“下乡进村”的趋势

处置非法集资部际联席会议办公室解体显示，目前非法集资组织化、互联网化趋势日益明显，非法集资犯罪方式也在不断刷新。 犯罪分子以迎合国家政策为借口，打着“经济新业态”、“金融创新”等招牌，从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”向资产管理、大众采购、期货、虚拟货币等纯粹的“资本运营”转变，走向资本运营。 网络+传销+非法集资模式案件频发，层次扩大快，传染性强，防范打击难度进一步加大。

此外，近年来，非法集资活动呈现“下乡进村”的趋势，一些地方农民合作社打着合作金融的旗号，突破“社员制”“封闭性”，大体上是超出范围对外吸纳资金。 一些合作社公开设立银行式营业网点、大厅或营业柜台，欺骗农村群众误导一些投资理财企业、非融资性担保企业变脸，在农村广泛安排“熟人业务员”，为虚构高额理财产品吸纳资金。

公安部注意防范非法集资的9个要点现象

公安部经济犯罪调查局根据打击非法集资的实践，总结9个现象，特别是鼓励公众合理投资，防止非法集资。 这些现象包括:

1、约定的投资收益率明显偏高，特别是“静态”、“动态”的收益等回报方法；

2、电话介绍、多家分公司介绍设立“投资项目”； 街头、超市、商场等人群密集，在出行场所及金融机构事务所附近发布“理财产品”广告； 经常吸引老年人投资，特别是通过公开讲座、派对、礼品等方式让老年人参加

3、以“虚拟货币”、“资金合作”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等的投资、交易为噱头吸引投资，投资金额不受限制，约定固定回报； 主张设立私募股权投资合伙公司，但不办理合伙公司工商登记手续

4、企业法定代表人、股东、高管以虚假身份登记、经营或者录用不良信用记录、网络负面新闻；

5、企业注册地、网站注册地、服务器所在地为境外或高级管理人员的外籍人员企业，通过公开讲座、演讲等方式吸引投资；

6、通过各种“山寨”荣誉称号和所谓名人、专家的广告宣传以及大型集会、庆典等方法推进、宣传“投资项目”；

7、要求个人账户转移投资金，以现金、pos卡等方法转移投资金，或投资者在国外开设银行账户转移投资金。

8、领取投资金的账户以外籍人员，特别是东南亚籍人员的身份在国内开设

9、主张与银行“战术合作”，或主张群众资金由银行托管和监管，但实际上只是在银行开户。

民政部注意警惕养老服务行业的非法集资

老年人大多缺乏金融知识，特别容易受骗，是非法集资受害的重灾区。 民政部监测警告涉嫌民政业务行业非法集资活动的各种新闻，及时识别监测举报涉嫌非法集资的犯罪行为，如通过发放养老财产技术等途径向不特定老年群体集资、高利率套现养老服务会员卡等，并通报老年人等群体

民政府相关负责人还特别暗示要警惕三类养老服务行业的非法集资。

1、以提供“养老服务”等名义吸收资金。 这种非法集资行为，不具备提供养老服务的实际复印件，或者不以提供养老服务为首要目的，以养老服务为名义收取会员费、“保证金”，约定以偿还和回报支付等方式非法吸收公共资金。

2、以“产品销售”等相关名义吸收资金。 这种非法集资行为是指养老服务机构没有销售商品的真实复印件，或者不以销售商品为首要目的，通过商品回购、代销预存、退票等费用吸收公共资金。

3、以投资“养老公寓”、“养老院”等名义吸收资金。 这种非法集资行为是指没有房地产销售的实际复印件，或者不以房地产销售为首要目的，打着投资养老公寓、养老地产等的幌子，通过图书销售、售后服务、回购约定等方式非法吸收公共资金。 部分以投资养老基地、养老建设项目等名义，承诺支付高额回报，非法吸收公共资金。

近日，涉嫌非法集资的特殊故障诊断活动

根据安排，处置非法集资部际联席会议办公室今年5月至7月组织各省(区、市)政府开展非法集资风险专项调查活动，投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构、网络广告 众包等互联网金融领域的公司、私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等领域的公司和关联方

7月至9月，组织开展违法集资广告信息新闻排查活动，全面排查各种媒体发布的违法集资广告信息新闻，及时查处违法犯罪线索，净化市场环境。

资料来源:甘肃兰州警方有一次以推送保健药品为名的非法集资网站被捣毁6个后，查获的物品被李延成拍摄

另外，为了加强对非法集资的取缔，据悉制定了《非法集资处理条例》。 《条例》赋予地方人民政府对非法集资活动的行政检察权，处理地方人民政府有责任、无权、证据不足、手段不足等突出问题。 目前，《条例》审稿已经征求地方和部门意见，国务院法制律师公会和银监会正在根据反馈进行修订，将尽快公布，为防止和处置非法集资提供法律制度保障。

此外，监管部门还将考虑将非法集资的人员列入金融不信任者黑名单，并对非法集资犯罪分子实行联合信用惩戒。

公安部:去年参与非法集资的1400亿人，必须警惕这9种情况

4月25日关于打击非法集资和处置法律政策推进座谈会上，公安部经济犯罪调查局刘路军处长透露，全年非法集资共立案1万余件，涉案金额近1400亿元，大案重要事件频发。

据公安部不完全统计，全年非法集资案件平均值达到1365万元，亿元以上案件超过100起。