“审计发现中投农发行中行违规问题”

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据审计局介绍，审计局于2009年5月至9月对中国投资有限责任企业、中国农业快速发展银行、中国银行股份有限公司的年度资产负债损益情况进行了审计。 根据审计，3家金融公司的下属分支机构贷款发放等违规经营问题突出。 3家公司比较了在审计中发现的问题，积极开展改进工作，到今年5月底，问题基本完成。

中投旗下的机构参与了房地产

审计结果表明，中投企业在海外投资管理和风险控制、国内所属公司和财务管理等方面存在一些不规范的问题。 其中，中投作为中投企业城市化投资平台发展迅速，经营定位以土地一级开发为主，但在实际运行中大量进行了二级开发，截至年3月底累计投入房地产开发82.82亿元。 中投信托年来为“四证”不完全房地产项目发行信托计划融资9.49亿元，其中每年发生3.49亿元。

国务院要求中投企业旗下的建银投资转为实业，但从2009年到2009年，建银投资向房地产业和金融业投入了大量资金，在实业方面的投资只占33%。 该企业未按年规定进行资产判断，认购了上海银行股份有限企业股份2.96亿股。

中投企业还存在财务管理薄弱、部分收支和账户管理不规范等问题。 中投企业部分私募基金投资回收的资金未纳入法定账面计算，截至年末已有账外资金1004万美元。

发放农行违约贷款

鉴定结果显示，2006年以来，农发行总行和山东、安徽、河南、四川、湖北、湖南、河北、浙江、辽宁、吉林10家分行存在违规放松贷款条件、未严格审查贷款申请材料的情况，发放贷款共计 截至年3月底，山东分行下属5个分支机构超过规定管辖区域范围吸收公司存款2.84亿元，其中每年产生1.34亿元。

2004年以来，中行北京、辽宁、河北、江苏、浙江和广东6家分行违规发放贷款共计64.29亿元，其中全年发生15.19亿元。 具体包括:一是违反贷款条件的公司和项目发放23亿1100万元贷款，二是违反手续发放39亿8700万元贷款，三是违反国家差别住房贷款政策办理个人住房贷款等1亿3100万元贷款。

2009年以来，中行河北、浙江和广东3家分行办理无实际贸易背景的银行承兑汇票和开立信用证等共计32.49亿元，其中每年发生31.49亿元。 从年到年，中行江苏完成了存款考核指标，要求4家公司将企业资金4845万元转移到法定代表人和银行工作人员开设的个人账户，在存款考核后返还资金。