“央行官员建议：探索出台比特币交易平台管理试点政策”

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经记者肖乐是经王可然

3月6日，《金融时报》报道，全国人大代表、中国人民银行营业管理部主任周学东建议短期确定比特币交易平台监管最低线，建立负面清单，做好风险防范和业务化解。 从长远看，需要借鉴国际监管经验，研究建立长效监管机制，维护金融稳定。 并且，周学东也在探索制定国家级比特币交易平台管理考试政策。

据了解，在《每日经济信息》记者工作内，央行再次就部分比特币交易平台进行磋商，平台将发挥作用。 1月央行汇总洽谈，进入交易平台进行现场检查，比特币平台经过大力整治，采取暂停融资融资、调整手续费、停止取现等措施对监管

在监管的完善下，比特币交易量大幅减少，一点平台全天候交易量从以前的百万级减少到现在的不到1万。 但是，比特币价格在经历了大幅波动后，再次站在了8000元的高位。

观点1 :建立负面列表以防止风险

1月初对“火币网”和“币行”两个主要比特币交易平台进行检测后，2月8日下午，中国人民银行营业管理部检查组对9家位于北京的比特币交易平台的主要负责人进行了协商。 比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组请求有关部门依法关闭取缔。

据《金融时报》报道，周学东建议，对国内比特币交易平台应包容，暂不取缔，留有注意期。 周学东还表示，要在短期内确定比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范和化解工作。

对于负面清单，他表示:“如果是比较业务，则可能正在去杠杆化等方面，如果是比较大的方向，则可能反对洗钱、非法交易。 ”业内人士对《每日经济信息》记者说。

周学东表示，“比特币交易平台之所以存在重大风险，一个是客户的资金安全风险。 二是洗钱风险；三是举债交易带来的风险。 ”此外，某些平台还存在违反法规、技术安全风险和与平台相关的业务风险。

这些问题在1月份比特币平台的监管风暴中已经完全解决。 1月11日，央行联合相关部门进驻火币网、币行、比特币中国三大比特币交易平台进行现场检测。 1月18日，央行经营部相关负责人表示，联合检查组进入投币银行、火币网后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，市场异常波动。 并且，经检测，这些平台未按规定建立相关的反洗钱内控制度。 从央行上海总部获悉，比特币中国存在超范围经营、资金筹措业务违规、投资者资金不执行第三方存款管理等问题。

根据监管，火币网、币行等平台暂停融资融币杠杆业务，调整手续费。 在监管整顿的过程中，比特币平台的成交量也大幅减少，但目前比特币价格已回到8000元以上的高位。

观点2 :探索国家一级的试点政策

2月8日央行洽谈后，2月9日，火币网、币行等平台相继发布公告，全面升级平台反洗钱系统，利用比特币进行洗钱、兑换、传销等非法活动。 平台2月9日公告显示，反洗钱系统领域标准制定和实施时间预计为1个月，也有可能因开发进程而大幅提前。

一位比特币平台的内部人士表示:“目前，系统正在升级。 在企业层面，我们希望加快速度。 如果有领域标准或系统更新，一定要首先告诉客户。 ”

理论上，顾客可以用人民币购买比特币，将手中的比特币在境外交易平台卖出，换成美元，以达到绕开外汇管制的目的。 这是因为经常存在利用比特币洗钱和换汇的疑问，这也是对比特币监管的重点。

关于比特币的监管，美国纽约州已经公布了相关法律制度。 年6月，纽约州金融服务局发布了简称“比特币牌照”的《虚拟货币监管法案》。 该法案对虚拟货币商业活动的监管手段为事前行政许可和事后定期审查，监管要点有洗钱、网络安全、顾客保护3个方面。

关于比特币的监管，国内目前只有空怀特，央行等五部委在年发布的《关于防范比特币风险的通知》。

“从长远来看，有必要探索长期的监管体制。 》周学东表示，需要研究比特币等虚拟货币的金融属性和商品属性，研究比特币交易平台的性质，探索制定国家级比特币交易平台管理考试政策，对少数合格交易平台进行许可或备案考试 并加强监管合作机制，加强领域自律，构建比特币交易所诚信体系。